Дебетовые карты Тинькофф Black Edition, Tinkoff Black Metal, «Мультивалютная»: подробный обзор карт, условия пользования, отзывы

55

«Тинькофф Банк» тщательно подходит не только к вопросам кредитования своих клиентов. Интересные продукты и уникальные возможности можно отметить также в линейке его дебетовых карт, каждая из которых имеет свою изюминку. Чтобы помочь каждому определить, в чем заключается отличие условий обслуживания полюбившейся многим традиционной «Тинькофф Блэк» от предложений премиального сегмента, была написана эта статья.

Причем для полноты картины в ней рассмотрены не только все нюансы использования разных продуктов, но и реальные отзывы тех, кто уже успел ощутить особенности их использования на личном опыте.

Кредитная карта Тинькофф Black Edition

Премиальная карта TinkoffBlack Edition

Дебетовая карта «Тинькофф Блэк Эдишн» —это не просто доходная карта с выгодными условиями использования. Она открывает своим владельцам абсолютно новый уровень обслуживания. Банк продумал каждую деталь сервиса, чтобы все, кому важна индивидуальная поддержка специалистов, могли воспользоваться ей в любой момент. О каких конкретно преимуществах идет речь? Рассмотрим детальнее каждый пункт.

Возможности карты

Обслуживание для держателей карты Black Edition предусматривает ряд специальных возможностей. Без них не обойтись ни одному активному современному человеку, который много путешествует или постоянно находится в разъездах по деловым вопросам:

  • Бесплатная страховка для поездок. Причем распространяется она не только на обладателя карты. В список застрахованных лиц можно вписать еще четверых членов семьи. Например, жену/мужа и троих детей. В спектр медицинских услуг, расходы которых покрывает страховка в размере до 100 000 $, включены даже риски, связанные с получением травм на активном отдыхе. То есть банк не ограничивает действие страховки только на поездки с образовательными или бизнес целями, в которых вероятность получить травму минимальна. Но есть некоторые ограничения по географии путешествий, оправданные нынешним геополитическим положением в мире. Детальнее с ними можно ознакомиться в Программе страхования, представленной ниже.

Программа страхования путешественников АО Тинькофф

  • Безграничный доступ держателю карты и его спутникам в бизнес-зал Lounge Key любого аэропорта мира без необходимости оформлять дополнительную карту Priority Pass. Причем два посещения в месяц предоставляются абсолютно бесплатно. Дополнительно владельцы дебетовой карты Black Edition также получают доступ к скидкам на бронирование номеров в отелях и авиабилетов, кэшбэк по их оплате. Детальнее об этом будет рассказано в статье чуть позже.

Бизнес-залы Lounge Key

Помимо этих важных возможностей для активных людей Tinkoffтакже обеспечивает своих клиентов возможностью дополнительно зарабатывать за счет процентов, начисляемых за хранение средств на счету банка.

Проценты на остаток

Даже простое хранение средств на карте «Тинькофф Блэк Эдишн» и оплата покупок с ее помощью будут приносить держателям прибыль. За каждый расчетный период в день выписки будут выплачиваться вознаграждения в размере 6% годовых на сумму остатка.

Проценты на остаток в валюте

Если держатель подключает валютный счет в евро или долларах и регулярно оплачивает непосредственно с карты любые покупки, его также ожидает поощрение от «Тинькофф Банка». На весь остаток в пределах 10 000$ дополнительно будут начислены 0,1% годовых. Чтобы получать проценты на остаток в валюте обязательно необходимо регулярно пользоваться картой, а также не забывать о том, что начисляются они только на указанную сумму. На средства сверх нее, к сожалению, предложение не распространяется. Впрочем, нельзя не отметить, что  на современном финансовом рынке это действительно выгодное и заманчивое предложение.

Проценты за расчетный период

Кэшбэк

Кэшбэк Тинькофф путешествия

Разработана гибкая система поощрения клиентов в виде возможности возвращать часть затраченных средств. За любые покупки с карты по условиям обслуживания начисляется кэшбэк в размере 1% от суммы оплаты. Дополнительно также действует целых три способа получить возврат в повышенном размере:

  • От 5% до 10% во время путешествий по всему миру благодаря уникальной программе «Тинькофф Путешествия».
  • 5% от покупок по самостоятельно выбранным в личном кабинете трем любимым категориям.
  • От 3% до 30% при оплате товаров в партнерской сети магазинов, а также участвуя внутри нее в акциях и специальных предложениях.

Кэшбэк дебетовая карта Black Edition

Бонусы карты «Блэк Эдишн»

Этот дебетовый продукт открывает все традиционные преимущества сотрудничества с «Тинькофф Банком» и другие приятные бонусы. Они представлены возможностью получать дополнительное вознаграждение при оформлении вклада, а также использованием современных технологий оплаты и легкостью управления финансами в разных валютах.

Пополнение вкладов

Дополнительные преимущества ожидают каждого владельца вклада в Tinkoff. При его пополнении непосредственно с карты «Эдишн» в любой валюте мира можно получить бонусные 0,5%. А если вклад оформлен в рублях, то держатель карты получает возможность заработать на нем до 8,3% годовых, в то время как в большинстве других компаний предлагается доход в размере всего от 4 до 7 процентов максимум.

Дополнительный доход Tinkoff

Бесконтактный платеж

Оплата для держателей дебетовой картой «Тинькофф» не требует обязательного ее наличия и постоянного ввода PIN, ведь банк первым в стране реализовал платежи посредством бесконтактных технологий. Достаточно подключить в мобильном приложении опцию оплаты одним касанием, чтобы покупки осуществлялись быстро и комфортно в любом поддерживающем данную функцию терминале.
Технология бесконтактной оплаты MasterCard

Мультивалютность

«Тинькофф Блэк Эдишн» — это мультикарта, объединившая в себе не только современные технологии, выгодные условия хранения и использования средств. Помимо всего этого она также обеспечивает своего обладателя доступом к мультивалютному счету. Это значит, что ваши деньги в любой валюте всегда будут под рукой, а их обмен не потребует никаких лишних движений. Причем условия порадуют своей выгодой и без лишних метаний позволят переводить валюту по самому выгодному курсу.

Мультивалютность карты Black Edition

Премиальный сервис

«Тинькофф Блэк Эдишн» обеспечивает комфорт не только в финансах, но и в ежедневных делах. Каждый ее держатель может рассчитывать на комплексную поддержку специалистов сразу в трех направлениях:

  • Личный консьерж с опытом и соответствующей квалификацией из специализированного сервиса Prime сделает все необходимое за вас, чтобы рабочий график и досуг были детально спланированы. Используя мобильное приложение Google Play или AppStore можно переложить на него все заботы об оформлении праздника или организации путешествия.
  • Персональный помощник банка позаботиться о решении всех нюансов сотрудничества с банком и успешном контроле финансов. Например, он поможет оперативно получить любую информацию о состоянии счета или тратах. Также при необходимости осуществит банковский перевод или сделает платеж, что избавляет владельца премиум-карты от необходимости постоянно держать в памяти всю эту информацию или регулярно перепроверять ее самостоятельно в личном кабинете.
  • Автоконсьерж от Alfred избавит от хлопот с автомобилем, если вы находитесь в Москве или области (на расстоянии не более 10 км от МКАДа). При любых неисправностях он оперативно доставит транспорт в сервисный центр, проконтролирует качество выполнения работ и вернет полностью готовое к эксплуатации авто владельцу. На время осуществления всего мероприятия машина будет застрахована, а за ее безопасность отвечает автоконсьерж.

Условия использования и тарифы

Все, что необходимо для комфортного использования карты – это зарегистрироваться в личном кабинете на официальном сайте банка. Благодаря продуманному до мелочей онлайн-сервису можно комфортно распоряжаться деньгами по своему усмотрению в любое время суток.

Также здесь можно менять настройки использования средств, устанавливать лимиты и контролировать всю историю платежей, если к счету подключена дополнительная карта «Тинькофф Блэк». Ведь по условиям банка получить ее могут сразу 5 членов семьи!

Условия использования Тинькофф Black Edition

Тариф Tinkoff Black Edition отличается гибкими условиями обслуживания, тщательно продуманными и детально описанными на официальном сайте компании. Для счетов в разной валюте здесь предлагаются действительно одни из самых выгодных возможностей использования средств без дополнительных комиссий за операции:

  • Перевод средств. Для картсчетов в рублях доступны бесплатные процедуры на все направления (внутренние и внешние). Ограничена только сумма перевода на счета других банков без комиссий, лимит составляет 50 000 рублей/расчетный период. Для счетов в иностранной валюте без комиссий можно осуществлять внутренние переводы без ограничений.
  • Пополнение. Бесплатно при любых банковских переводах в валюте картсчета и с помощью собственных банкоматов компании. Для рублевых счетов также нет ограничений при пополнении в отличающейся валюте, доступны переводы с карт других банков посредством сервисов «Тинькофф». При внесении средств через партнёров компании предусмотрены лимиты бесплатного пополнения на один расчётный период —до 500 000 ₽и до 10 000 у.е.
  • Снятие средств. Без комиссий можно снять с карты или вывести у партнёров в один расчетный период до полумиллиона рублей, для иностранной валюты бесплатно предлагается обналичить средства суммой от 100 до 5 000 у.е.

В других ситуациях требуется доплатить небольшую комиссию:

Тип операции Оплата за проведение
$
Внешний перевод со счета Отсутствует 15 15
Обналичивание и вывод через партнёров Свыше 500 000/расчетный период – 2% от суммы, минимум 90 рублей До 100/расчётный период – 3 у.е.

Свыше 5 000 у.е. – 2% минимум 3 у.е.

До 100/расчётный период – 3 у.е.

Свыше 5 000 у.е. – 2% минимум 3 у.е.

Перевод на карту другого банка через сервисы «Тинькофф» Свыше 50 000 – 1,5% от суммы превышения, но не менее 30 рублей Недоступно Недоступно
Пополнение банковским переводом в валюте, отличной от картсчета Начиная с 5-го составляет 0,01 у.е. Начиная с 5-го составляет 0,01 у.е.
Пополнение наличными через партнёров (за расчетный период) Свыше 500 000 – 2% Свыше 10 000 – 2%
(в валюте, отличной от картсчёта, начиная с 5-го + 0, 01 у.е.)
Свыше 10 000 – 2%
(в валюте, отличной от картсчёта, начиная с 5-го + 0, 01 у.е.)

Также невозможно пополнение с карты другого банка через сервисы «Тинькофф» счетов в иностранной валюте. Зато бесплатно всем держателям предоставляется интернет-банкинг, мобильное приложение и общее информирование об изменениях с картой (блокировка, активация и операции онлайн). Для владельцев рублевого картсчета также бесплатно предоставляется детальное информирование обо всех транзакциях, а для остальных счетов его можно подключить всего за 1 у.е./месяц.

Оформление карты осуществляется бесплатно и занимает буквально пару дней, после чего курьер доставит ее в любое удобное для клиента место. Обслуживание по премиальному тарифу включает первый месяц без дополнительных оплат, далее предполагает ежемесячный платеж в размере 1990 рублей. Но есть несколько моментов, которые позволят сделать его абсолютно бесплатным.

«Тинькофф Блэк Эдишн»: условия бесплатного обслуживания

Чтобы наслаждаться премиальным сервисом без дополнительных затрат, владельцам карт с рублевым счетом достаточно выполнить всего одно из двух условий:

  • Быть обладателем неснижаемого остатка размером 3 000 000 рублей. Причем речь идет о любом формате хранения суммы в «Тинькофф»: на брокерском или накопительном счету, на вкладах или непосредственно на картсчете.
  • Ежемесячно осуществлять покупки на сумму не менее 200 000 рублей по любым картам клиента Tinkoff.

Для держателей средств на Tinkoff Black Edition в долларах или евро условия бесплатного обслуживания не предполагают выполнения никаких дополнительных требований.

Условия бесплатного обслуживания карты Black Edition

Разница между картами Tinkoff Black и Black Edition

Ключевые параметры «Тинькофф Блэк» «Тинькофф Эдишн»
Особенности сервиса
  • Персональный менеджер
  • Автоконсьерж
  • Личный консьерж
Стоимость обслуживания 99 рублей/месяц
Бесплатно при наличии на вкладах минимум 50 000 рублей или при неснижаемом остатке 30 000 рублей, а также для тарифа 6.2
1990 рублей/месяц

Бесплатно при наличии неснижаемого остатка на вкладах/брокерских счетах/ картсчетах/накопительных счетах в 3 000 000 рублей или ежемесячных тратах с карты не менее 200 000 рублей

Размеры лимита на бесплатное снятие наличных через банкомат с карты или вывод у партнёров банка 150 000 рублей 500 000 рублей
Бесплатный перевод на карту другого банка на расчетный период 20 000 рублей 50 000 рублей
Бесплатное страхование в путешествиях +

Пользуйтесь картой бесплатно

Таким образом, для сегмента клиентов премиум доступны не только все традиционные выгоды от сотрудничества с «Тинькофф Банком». Некоторых смущает разница в стоимости обслуживания карт, но для активных граждан со средним уровнем дохода и выше компания действительно создала лучший сервис по минимальной стоимости. Кроме того, у таких пользователей «Блэк Эдишн» есть все возможности избежать дополнительных переплат при ее регулярном использовании.

Карта Tinkoff Black Metal: новинка 2019 года

С января 2019 года банк выпускает дебетовые карты Metal из особенного сплава для премиального сегмента клиентов.
Tinkoff Black Metal

Tinkoff Black Metal– это не только идеальный сервис и инновационные технологии бесконтактных платежей PayPass, а также все преимущества, собранные в пластиковой карте «Блэк Эдишн». Именно эта карта подчеркивает солидный статус своего владельца благодаря особенному составу и стильному дизайну. С ней можно забыть о рисках повреждения, как в случае с пластиком. При этом новый состав не доставит никаких неудобств держателю при использовании банкоматов или платежных терминалов.

«Тинькофф Блэк»: мультивалютная карта

С началом обслуживания премиального сегмента аудитории Tinkoff вовсе не забыл о необходимости усовершенствования своего традиционного дебетового продукта. Одним из важных преимуществ сотрудничества именно с этим банком абсолютно для всех граждан РФ является возможность управления финансами в разной валюте.
Мультивалютная карта Тинькофф

Как обычную дебетовую карту Tinkoff сделать мультивалютной?

В своем личном кабинете расширить возможности обычной рублевой «Тинькофф Блэк» может каждый клиент банка. Превращение ее в мультивалютную не требует посещений отделения и не предусматривает лишних бюрократических сложностей (как это часто происходит в других организациях).
Легко меняйте валюту карты

Достаточно в личном кабинете подключить онлайн счета в любых требуемых валютах, чтобы ощутить все преимущества мультвалютности:

  • Обмен по максимально выгодному курсу.
  • Оплата сразу в требуемой валюте без рисков, что конвертация произойдет в тот момент, когда курс изменится в невыгодную для пользователя сторону.

Условия обслуживания

Что меняется при превращении традиционной дебетовой карты в мультивалютную? Какие подвохи могут ожидать пользователя, решившего использовать возможность управления деньгами в разной валюте? Эти вопросы больше всего волнуют клиентов, привыкших к рублевым картам.

На самом деле никаких опасных подводных камней нет. Банк пошел навстречу своим клиентам, поскольку современный рынок меняется, а потребности в комфортном доступе к разным видам финансовых операций среди активных граждан растут. Поэтому обслуживание счетов в иностранной валюте осуществляется бесплатно, а начальные тарифы не терпят изменений.

Тарифы

На официальном сервисе банка с популярными вопросами пользователей указано, что в случае самостоятельного превращения имеющейся карты в мультивалютную автоматически открываются счета в соответствующем тарифном плане.
Тарифы мультивалютной карты

Иными словами все особенности обслуживания счетов в валюте можно сразу же изучить на основном сайте компании, где подробно описаны нюансы осуществления всех видов операций. При подключении счетов в других валютах эти условия остаются неизменными.

В данной статье мы рассмотрели тарифы для версии карты «Блэк Эдишн», также по этой ссылке можно детальнее изучить их для традиционной карты «Тинькофф Блэк».

Дебетовые карты «Тинькофф»Black Edition, Metal, Мультивалютная: отзывы (2019год)

Дебетовые банковские продукты от Tinkoff, как видно из разбора в статье, действительно могут порадовать детальной проработкой всех аспектов обслуживания. Но лучше любых описаний продукта на сайте его изготовителя всегда говорят отзывы реальных людей на обычных форумах (например, на «Сравни.ру», «Отзовик», IReccomend).
отзыв о дебетовой карте Тинькофф Блэк

Отзыв Tinkoff Black

Отзыв Дебетовая карта Tinkoff Black мультивалютная

Black Edition

Самый лучший банк Tinkoff

Как видно из откликов пользователей новые возможности банка радуют людей с разными доходами и потребностями. «Тинькофф Блэк Эдишн» и другие карты с улучшенным сервисом собирают положительные отзывы, в которых особый акцент делается как раз на персональном чутком подходе к обслуживанию и расширении функционала.

Заключение

Линейка дебетовых продуктов в Tinkoffне ограничивается традиционным набором инструментов для безопасного хранения средств и их комфортного использования. Компания отслеживает передовые тенденции международного финансового рынка и продуманно воплощает их в России.

Преимущества нового подхода к обслуживанию всех сегментов аудитории пользователей и ориентир на персональный подход уже получили положительную реакцию в обществе. Поэтому не стоит ограничиваться использованием рублевых счетов на стандартных условиях, ведь настала пора получать максимальную выгоду со своих банковских счетов и вкладов.

Заполните заявку сейчас и получите деньги через 30 минут

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here